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【非银金融】7月重回净申购，资产端逻辑驱动保险估值修复——行业周报-20220904
本周观点：7月偏股基金重回净申购，资产端逻辑驱动保险估值修复
保险股连续两周跑赢沪深300指数。从非银中报看，券商和保险基本符合我们预期，板块整体估值处于历史低点，充分反映全年盈利下降预期，后续股市或宏观经济改善有望催化板块估值修复机会。7月全市场偏股基金重回净申购，3季度基金申购有望弱复苏，偏股基金新发虽然不及过往两年峰值水平，但2022年基金新发仍优于2019年；券商板块推荐景气度较强的互联网券商赛道，中长期看，财富管理主线仍将受益于居民财富迁移；保险板块推荐业绩超预期、景气度较强的中国财险，受益标的中国人寿资产端弹性明显，负债端表现优于同业，受益于资产端改善。
券商：中期业绩符合预期，7月全市场偏股基金重回净申购
保险：负债端表现符合预期，资产端催化有望带来估值修复
中报看，上市险企NBV同比分别为中国人寿-18％、中国平安-25％、中国太保-43％、新华保险-44％、中国人保-28％，受同期基数影响，2022H1同比较Q1同比降幅有所收敛。受权益市场波动拖累，各家险企归母净利润同比承压，中国平安和中国人保净利润同比微增，优于同业。保险板块估值处于历史低位，负债端改善仍需观察，而资产端改善有望带来保险股估值修复，中国人寿资产端弹性较大，NBV表现优于同业，更加受益于资产端弹性；中国财险承保业绩增速超预期，景气度仍将延续，继续推荐。推荐寿险转型领先的中国平安和中国太保。
受益标的组合
券商：东方财富，指南针，国联证券，广发证券，中信证券，东方证券，中金公司，中信建投；保险：中国财险，中国人寿，中国平安，中国太保，友邦保险；多元金融：江苏租赁。
风险提示：股市波动对券商和保险盈利带来不确定影响；保险负债端增长不及预期；券商财富管理和资产管理利润增长不及预期。
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